2019年4月17日,反洗錢金融行動特別工作組(FATF)公布了《中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告》(以下簡稱《評估報告》,在當前的經濟環境下,深入學習《評估報告》內容,對防控金融風險、維護金融安全具有重要的指導作用。接下來,我們就來了解一下具體內容吧!
FATF與《評估報告》背景
反洗錢金融行動特別工作組 (Financial Action Task Force on Money Laundering -- FATF) 是于1989年成立的政府間國際組織,是反洗錢和反恐融資領域最具權威性和影響力的國際組織之一。
2006年,中國接受了FATF的第三輪互評估;
2007年,中國成為了FATF的正式成員;
2018年,中國接受了FATF國際評估組為期一年的互評估;
2019年2月,FATF審議通過《中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告》;
2019年4月17日,FATF公布《中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告》;
《評估報告》內容解讀
01 風險評估和政策協調機制方面
《評估報告》高度評價了中國國家風險評估和政策協調機制,認為其成效達到了較高水平。同時,報告還高度評價了中國的反洗錢和反恐怖融資協調機制,認為人民銀行牽頭23個部委共同組成的反洗錢工作部際聯席會議運作有效,在國家風險評估、戰略制定及落實行動方面取得了顯著成果。長期以來,人民銀行等各反洗錢職能部門踐行“風險為本”原則,監管部門根據風險評估結果及時調整監管政策和措施,執法部門采取專項行動的方式集中打擊洗錢以及地下錢莊、電信詐騙、非法集資等重大犯罪,有效遏制了重點領域的洗錢和恐怖融資風險。
02 金融行業監管進展方面
《評估報告》肯定了中國金融行業反洗錢和反恐怖融資監管工作取得的積極進展。報告認為,中國建立了較為完善的反洗錢和反恐怖融資監管制度體系。人民銀行對金融行業洗錢和恐怖融資風險狀況有充分理解,對金融行業的監管基本符合“風險為本”原則,重點監管銀行機構,并根據風險合理調配監管資源;基于對金融機構的風險評估和分類評級,采取了相應的監管和處罰措施,罰款總金額逐年上升。金融行業主管部門在反洗錢監管中也發揮了支持和配合作用。人民銀行還督促金融機構針對監管發現的問題切實整改,促進金融機構提升風險認識和合規管理。
03 國際合作法律框架方面
國際合作方面,《評估報告》認為中國在反洗錢和反恐怖融資國際合作方面具有較為完備的法律框架。中國加入了《維也納公約》、《巴勒莫公約》、《聯合國反腐敗公約》和《聯合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》,國內法律機制全面落實了公約要求。中國建立了司法協助和引渡工作機制,并通過執法、監管以及金融情報交換等渠道廣泛開展國際合作,特別是警務合作和金融情報交換取得積極成效。
04 防擴散定向金融制裁方面
防擴散定向金融制裁方面,《評估報告》肯定中國為執行聯合國安理會防擴散制裁決議所作出的大量工作,認為這些工作降低了擴散融資的總體風險。例如,中國建立了跨部委機制對敏感物項進行出口管制,積極運用聯合國安理會制裁機制和刑事手段打擊違反出口管制的行為。人民銀行制定了執行定向金融制裁的規則,指導培訓金融機構,以提高其理解能力和合規水平,并采取監督檢查和處罰措施督促其有效執行。中國通過立法、執法、海關、貿易、金融、運輸等多種渠道全方位執行聯合國安理會定向金融制裁決議,從整體上有效控制了恐怖主義和擴散風險。
小結
總體來看,《評估報告》對中國國家風險評估和政策協調、金融行業監管進展、國際合作法律框架完善、防擴散定向金融制裁等方面的工作做了全面的評價,對中國提升反洗錢和反恐怖融資工作的合規性和有效性具有很好的借鑒意義。
相信在大家的學習與提高之下,我們反洗錢和反恐怖融資方面的工作會取得更好的進展,讓我們一起努力,為營造良好的金融環境貢獻自己的力量吧!