為進一步落實2020年反洗錢工作要求,積極履行金融機構社會責任,上周,??迫谕ǚ聪村X宣傳周在北京、山東、河南、深圳、廣西、上海、江蘇、江西、山西、黑龍江等地同步展開,百余名??迫私M成十支反洗錢小組,在參與培訓、自我提升的同時,積極進行街頭宣傳、走訪商戶和代理商,為廣大人民群眾普及反洗錢相關知識。
組織專業培訓,提高從業人員素質
反洗錢是一個工作量大、業務技能要求高的專業崗位,利用銀行卡進行洗錢更具隱蔽性,對識別和防范的要求更高,需要業務人員具備豐富的反洗錢知識,具備較強的信息收集、識別、分析能力。因此,此次宣傳周期間,??迫谕ㄌ匾饨M織講師對相關人員進行專項業務培訓,幫助大家提高識別能力。
10月21日下午,江蘇分公司會議室內,一場有講解生動、內容詳實的反洗錢知識培訓正在有序進行。除了現場的江蘇反洗錢小組成員外,其他分公司的同事們也在線上參與了本次培訓。
反洗錢培訓現場
從常見的洗錢套路,到防范洗錢犯罪的措施,講師們精心準備的課程幫助大家充分認識了利用銀行卡進行洗錢活動的危害及對公司業務的影響。培訓后的小測試,不僅是鞏固加深了學習成果,更增強了大家參加反洗錢工作的自覺性和積極性,和做好反洗錢工作的責任感和使命感。
普及反洗錢知識,維護金融環境穩定
“如果有人花錢買您的閑置銀行卡、收款碼,一定要小心,稍有不慎您就變成了洗錢犯罪的替罪羊……”活動期間,除了分公司內部的培訓、考試,反洗錢小組的成員們紛紛走上街頭,在寫字樓、商超、學校等人流量大的地區,設置反洗錢宣傳點,通過擺放易拉寶、發放宣傳折頁、典型案例解析、相關問題咨詢等形式,向廣大群眾普及相關知識。
消費,是洗錢犯罪的關鍵環節,因此,對特約商戶的管理和清算環節的監控顯得尤為重要。本次宣傳周期間,??迫谕ǚ聪村X小組的工作人員還走訪了當地的代理商、特約商戶,不僅為講解了上述普適反洗錢知識,還針對交易相關重點事項,如隨意移動POS 機具、刷卡消費套取現金等非法行為做了提醒和警示。
隨著銀行卡的迅猛發展及應用,犯罪分子利用銀行卡既能轉賬結算、又能存取現金的特點,將其作為洗錢工具。作為老牌銀行卡收單機構,??迫谕ㄒ恢北小耙婪ń洜I、合規發展”的原則,積極響應監管部門號召,深入貫徹反洗錢工作要求,在日常宣教、商戶準入、交易監測、風險處理等方面多措并舉,取得了良好效果。
本次反洗錢宣傳周雖然已落下帷幕,但??迫谕ǚ聪村X工作仍在繼續。今后,??迫谕ㄟ€會一如既往將反洗錢工作要求落實在日常經營的方方面面,對內加強業務培訓指導、交易監測和機制建設,從而提高從業人員思想意識和監控效率,形成反洗錢合力;對外加強宣傳引導力度,切實擴大反洗錢宣傳影響力和輻射面,充分履行金融機構社會責任。
反洗錢之路任重而道遠,??迫谕▽⒗^續砥礪前行,用實際行動筑牢反洗錢防線的銅墻鐵壁!